Быстрый обмен BTC ETH USDT и другой криптовалюты в Риме

ИП Сидоров Игорь Алексеевич ОГРНИП: 316784700061670 ИНН: 780434890719, тел. +7 (965) 616-51-17

bitswaper.ru – сервис, который предоставляет услуги в части обмена, покупки либо продажи электронной валюты. Данные услуги осуществляются посредством специального программного комплекса, доступного по адресу https://bitswaper.ru.

1. Термины и определения

1.1. BitSwaper — это автоматизированный веб-сервис, расположенный в сети Интернет по адресу https://bitswaper.ru в лице ИП Людыно Константин Анатольевич ОГРНИП: 316784700089467 ИНН: 780603019964 и предлагающий свои услуги с помощью специального программного интерфейса для всех Пользователей (далее по тексту — Сервис).

1.2. Пользователь — это любое физическое или юридическое лицо, согласившееся со всеми условиями, предложенными Сервисом, и присоединившееся к данному соглашению.

1.3. Электронные единицы (титульные знаки) — учетные единицы соответствующих систем электронных расчетов, обозначающие определенный объем прав требования или иных прав, вытекающих из договора систем электронных расчетов со своими пользователями.

1.4. Система электронных расчетов (платежная система) — программно-аппаратный продукт, разработанный третьей стороной ипредставляющий собой систему реализации учета электронных единиц, а также организации взаиморасчетов между своими пользователями.

1.5. Платеж — перевод электронных единиц от плательщика к получателю.

1.6. Заявка — информация, поданная Пользователем с использованием средств Сервиса в электронном виде, свидетельствующая о его намерениях воспользоваться услугами Сервиса на условиях,предложенных Сервисом и указанных в параметрах заявки.

2. Общие положения

2.1. Данное соглашение регламентирует отношения между Пользователеми Сервисом по поводу услуг, предоставляемых Сервисом Пользователю и отменяет все предшествующие договоренности между Сервисом и Пользователем по данному предмету.

2.2. Данное соглашение не отменяет действующего законодательства стран регистрации и местонахождения Пользователя, а также договорных отношений между Пользователем и Системой (системами) электронных расчетов.

2.3. Данное соглашение считается принятым на условиях публичной оферты, акцептуемой Пользователем в ходе подачи им Заявки,являющейся неотъемлемой частью настоящего соглашения.

2.3.1. Публичной офертой признается отображаемая Сервисом информация о параметрах и условиях Заявки.

2.3.2. Акцептом публичной оферты признается совершение Пользователем действий по завершению формирования Заявки, подтверждающих его намерение совершить сделку с Сервисом на условиях, предложенных Сервисом непосредственно перед завершением формирования Заявки.

2.3.3. Дата и время акцепта, а также параметры условий Заявки фиксируются Сервисом автоматически в момент завершения формирования Заявки.

2.3.4. Период принятия предложения Пользователем совершить сделку с Сервисом на условиях, описанных в Заявке Пользователя, составляет 30 минут с момента завершения формирования Заявки.

2.4. Данное соглашение вступает в действие с момента завершения формирования Заявки Пользователем.

2.5. Данное соглашение прекращает свое действие с момента поступления на реквизиты, предоставленные Пользователем, Электронных единиц в сумме, предусмотренной параметрами Заявки Пользователя, либо с момента аннулирования заявки.

2.6. Стороны признают настоящее соглашение в электронной форме равнозначным по юридической силе договору, заключенному в письменной форме.

2.7. Сервис оставляет за собой право в одностороннем порядке вносить изменения в систему скидок а также в систему партнерского вознаграждения без соответствующего уведомления об этом Пользователя, но с обязательной публикацией актуальной версии системы отчислений на странице «Справка» разделы «Бонус на обмен» и «Партнерская программа».

2.8. Сервис оставляет за собой право в одностороннем порядке вносить изменения в данное соглашение без соответствующего уведомления об этом Пользователя, но с обязательной публикацией актуальной версии соглашения на данной странице.

3. Предмет соглашения

3.1. С использованием технических средств Сервиса путем подачи Заявки Пользователь поручает, а Сервис от своего имени и за счет Пользователя совершает за вознаграждение действия по приему идальнейшей передаче заявленной Пользователем суммы Электронных единиц лицу или лицам, желающим приобрести таковые за денежный эквивалент в сумме не ниже, чем предусмотрено в параметрах Заявки, поданной Пользователем, а также действия по передаче денежного эквивалента в сумме, указанной в параметрах заявки, на реквизиты, указанные Пользователем.

3.2. Любая положительная разница, возникшая в результате действий,описанных в пункте 3.1 настоящего соглашения, как дополнительно полученная выгода, передается в пользу Сервиса в качестве премиальной оплаты комиссионных услуг.

4. Условия предоставления услуг

4.1. Обработка Заявок Пользователя осуществляется Сервисом в строгом соответствии с политикой приватности (пункт 5 настоящего соглашения), а также политикой по противодействию отмыванию денег и предотвращению операций, носящих незаконный характер (пункт 6 настоящего соглашения).

4.2. Заказ услуг Сервиса, управление процессом сделки и получение информации о ходе выполнения сделки Пользователем производятся исключительно при помощи соответствующего пользовательского интерфейса, предоставляемого Сервисом.

4.3. Учет операций с электронными единицами производится Сервисом согласно регламенту, правилам и формату соответствующих Системэлектронных расчетов.

4.4. Любая завершенная операция, проведенная Сервисом по Заявке Пользователя, считается неотменяемой, т.е. не может быть отменена Пользователем после ее завершения — получения Пользователем причитающегося ему по ранее акцептованным условиям сделки.

4.5. В случае непоступления от Пользователя электронных единиц втечение 15 минут с момента акцепта Пользователя на реквизиты,предоставленные Сервисом, соглашение на условиях, указанных в Заявке, считается расторгнутым Сервисом в одностороннем порядке как не вступившее в действие, без уведомления об этом Пользователя.

4.5.1. В случае расторжения соглашения Электронные единицы, поступившие после указанного выше срока, подлежат возврату на реквизиты отправителя в течение последующих 24 часов. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод электронных единиц производятся из поступивших средств за счет Пользователя. Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, если они возникли не по вине Сервиса.

4.6. В случае, если количество поступивших Электронных единиц отличается от заявленного Пользователем, Сервис может в одностороннем порядке расторгнуть соглашение путем отказа от исполнения заявки и возврата поступивших средств на реквизиты отправителя в течение последующих 24 часов. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод Электронных единиц производятся из поступивших средств за счет Пользователя. Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, если они возникли не по вине Сервиса.

4.7. В случае не отправки денежного эквивалента на указанные Пользователем реквизиты в течение 24 часов с момента начала действия договора, при отсутствии причин для блокировки Электронных единиц,поступивших по Заявке Пользователя со стороны Сервиса, Пользователь может потребовать расторжения соглашения путем аннулирования своей заявки и возврата электронных единиц в полном объеме.

4.7.1. Требование об аннулировании заявки должно быть исполнено Сервисом только в том случае, если на момент получения такого требования денежный эквивалент не был отправлен на реквизиты, указанные Пользователем.

4.7.2. В случае аннулирования заявки возврат Электронных единиц производится Сервисом на реквизиты отправителя в течение 24 часов с момента получения требования об аннулировании. Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, если они возникли не по вине Сервиса.

4.8. Сервис имеет право привлекать для исполнения своих обязательств сторонних исполнителей.

4.9. Сервис имеет право отменить выполняющуюся операцию и вернуть внесенные Пользователем Электронные единицы и/или финансовые средства c возмещением комиссий Систем электронных расчетов Пользователю без объяснения причин.

4.10. Сервис имеет право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании в случае нарушения Пользователем любого из пунктов настоящего соглашения.

4.10.1. В случае отказа Сервисом от дальнейшего обслуживания Пользователя, Сервис уведомляет Пользователя о своем решении при помощи электронной почты или телефонного звонка, после чего замораживает аккаунт Пользователя и все текущие Заявки Пользователя. Далее, Сервис осуществляет возврат Электронных единиц, поступивших по Заявке Пользователя на реквизиты отправителя в течение 24 часов с момента отказа. При осуществлении возврата все комиссионные расходы на перевод Электронных единиц производятся из поступивших средств засчет Пользователя. Сервис не несет ответственность за возможные задержки при возврате, если они возникли не по вине Сервиса.

4.10.2. Все последующие Заявки, созданные Пользователем после отказа Сервисом в дальнейшем обслуживании Пользователя, автоматически замораживаются. Связанные с данными Заявками аккаунты блокируются.

5. Политика конфиденциальности

5.1. Для проведения операций Сервис принимает от Пользователя его персональные данные, которые Сервис обязуется хранить в зашифрованном виде, не придавать огласке, не передавать третьим лицам, за исключением случаев, описанных в п. 5.4, 5.5 и 6.5 настоящего соглашения.

5.2. Проведение всех операций с Заявками, а также передача персональных данных от Пользователя к Сервису осуществляется по зашифрованному SSL-каналу с длиной ключа 256 бит.

5.3. Сервис имеет право при необходимости самостоятельно осуществлять деятельность по сбору дополнительных данных о Пользователе любыми доступными способами. Вся информация, собраннаяв результате такой деятельности не придается огласке, не передается третьим лицам, за исключением случаев, описанных в п. 5.4, 5.5 и 6.5 настоящего соглашения.

5.4. Сервис имеет право передавать персональные данные Пользователяи детали совершенных им операций при условии сохранения их конфиденциального статуса по официальному письменному запросу /решению суда / собственной инициативе (в случае возникновения потребности в проведении расследования) правоохранительным органам,а также Пользователю, которому они принадлежат.

5.5. Сервис имеет право передавать детали операции и относящиеся коперации персональные данные Пользователя по официальному запросу Системы электронных расчетов для проведения внутренних расследований.

5.6. Все собранные данные о Пользователе, а также детали совершенных им операций хранятся в базе данных Сервиса в течение пяти лет с момента выполнения Сервисом последней Заявки Пользователя.

6. Политика противодействия отмыванию денег и незаконным операциям

6.1. В соответствии с международным законодательством BitSwaper придерживается ряда правил и реализует ряд процедур, направленных на предотвращение использования Сервиса с целью проведения операций поотмыванию денег, то есть действий, нацеленных на возвращение на финансово-экономический рынок денег или иных ценных бумаг незаконного происхождения, представляя их приобретение и владениеими вполне законными и нормальными, а также проведению иных операций, носящих незаконный характер.

6.2. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

6.2.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть однои то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

6.2.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

6.2.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.

6.3. Для предотвращения операций незаконного характера, Сервис:

— Использует внутреннюю систему автоматизированного анализатранзакций и поведения Пользователя (систему предотвращения мошенничества), останавливающую все подозрительные транзакции Пользователя.

— Придерживается политики «Знай своего клиента».

— Осуществляет проверку всеми доступными способами всех данных,предоставляемых Пользователем.

6.4. Сервис оставляет за собой право заморозить аккаунт Пользователяи все текущие Заявки Пользователя до момента получения от Пользователя копий документов, удостоверяющих личность Пользователя,а также источник происхождения Электронных единиц и другую информацию, необходимую для проверки производимой операции вследующих случаях:

— При выявлении нарушения любого из требований, представленных впункте 6.2 настоящего Соглашения.

— При остановке Заявки Пользователя системой предотвращения мошенничества.

— При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций.

В свою очередь, Пользователь обязуется предоставить запрашиваемый документ в течение 7 рабочих дней с получения запроса на его предоставление, либо запросить аннулирование заявки.

6.4.1. В случае отказа Пользователя предоставить запрашиваемые документы Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании и предпринять действия, описанные в п. 4.10 настоящего соглашения.

6.5. Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании и предпринять действия, описанные в п. 4.10 настоящего соглашения, после чего передать все имеющиеся у Сервиса данные Пользователя, а также всю имеющуюся информацию об операциях Пользователя в правоохранительные органы в случаях:

— Выявления транзакций, целью которых является отмывание денег,финансирование террористических организаций, мошенничество любого рода, а также транзакций, направленных на проведение любых других незаконных и неправомерных операций.

— Возникновении обоснованного подозрения у Сервиса в том, что предоставленный Пользователем документ для идентификации личности Пользователя является поддельным или не действительным.

— Поступления информации от уполномоченных на то органов о неправомочности владения Пользователем электронными единицами или финансовыми средствами и/или иная информация, делающая невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю.

— Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, направленных на оказание любого негативного влиянияна программно-аппаратный комплекс Сервиса.

— Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, направленных на хищение баз данных и другого материального и нематериального имущества Сервиса.

— Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, способных нанести любой физический, материальный и не материальный вред Сервису.

6.6. Сервис оставляет за собой право проверять всеми доступными ему способами персональную и любую другую информацию, полученную от Пользователя.

7. Ограничение ответственности

7.1. Сервис предлагает свои услуги круглосуточно и без выходных и будет стремиться к тому, чтобы программно-аппаратный комплекс,реализующий возможности Сервиса, работал без сбоев.

7.2. Сервис предоставляет свои услуги на условиях «как есть», как они описаны на страницах сайта Сервиса и не предлагает никаких дополнительных гарантий.

7.3. Используя Сервис, Пользователь соглашается с тем, что объем ответственности Сервиса ограничивается средствами, полученными от Пользователя для исполнения предмета настоящего соглашения, что Сервис не обеспечивает дополнительных гарантий и не несет никакой дополнительной ответственности перед Пользователем, также как и Пользователь не несет дополнительной ответственности перед Сервисом,за исключением случаев, указанных в п. 7.9.

7.4. Сервис приложит все усилия, но не гарантирует, что его услуги будут доступны круглосуточно и ежедневно. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, не полученную прибыль и иные издержки Пользователя, возникшие в результате невозможности получения доступак сайту и услугам Сервиса.

7.5. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом задержек, ошибок или сбоев в проведении банковских платежей или электронных переводов.

7.6. Сервис не несет никакой ответственности за убытки, неполученную прибыль и иные издержки Пользователя, явившиеся результатом ошибочных ожиданий Пользователя в отношении тарифных ставок Сервиса,прибыльности транзакций и иных субъективных факторов.

7.7. В случае предоставления Пользователем ошибочных данных винформации о реквизитах получателя денежных средств Сервис не несетникакой ответственности за любые неблагоприятные последствия или ущерб, возникшие в результате этой ошибки.

7.8. Пользуясь услугами Сервиса, Пользователь самостоятельно несет ответственность за выплату налогов в соответствии с налоговым законодательством страны по месту его проживания. Сервис не является налоговым агентом и не будет уведомлять Пользователя о каких-либо возможных налоговых издержках при использовании услуг Сервиса.

7.9. Пользователь гарантирует возмещение убытков Сервиса(управляющей компании, руководителей и сотрудников) в случаях предъявления исков или претензий, прямо или косвенно связанных с использованием Пользователем услуг Сервиса, за исключением убытков,вызванных виновными (умышленными или неосторожными) действиями самого Сервиса.

7.10. Пользователь гарантирует, что является владельцем или имеет правомочные основания для распоряжения суммами, использующимися в его транзакциях.

7.11. Пользователь обязуется воздержаться от использования услуг Сервиса для проведения мошеннических и незаконных операций исоглашается с тем, что любая попытка обмена мошеннического капитала будет иметь судебное преследование по всей строгости закона. Действия Пользователя могут считаться незаконными в соответствии с законодательством страны пребывания Пользователя.

7.12. Пользователь обязуется не фальсифицировать коммуникационные потоки, связанные с функционированием Сервиса, не вмешиваться в его программную и/или аппаратную часть, а также не оказывать какого-либо иного влияния, способного нарушить нормальную работу Сервиса,понимая, что подобные действия будут иметь судебное преследование повсей строгости закона.

7.12.1. В случае обнаружения фальсификации коммуникационных потоковили оказания какого-либо негативного влияния на нормальную работу программного кода Сервиса, имеющего прямое или косвенное отношение к заявке Пользователя, исполнение заявки Сервисом приостанавливается,после чего предпринимаются действия, описанные в п. 6.5 настоящего соглашения.

7.13. Пользователь признает, что содержимое сайта Сервиса попадает под защиту законодательства об охране прав собственности,интеллектуальной собственности и авторских прав. Несанкционированное использование этого содержимого незаконно.

7.14. Ни Пользователь, ни Сервис не будут ответственны друг перед другом за задержки или неисполнение своих обязательств, являющихся результатом возникновения обстоятельств непреодолимой силы, включая стихийные бедствия, пожар, наводнение, террористические акты, смены власти, гражданские волнения, а также нефункционирования Электронных расчетных систем, систем энергоснабжения, сетей связи и поставщиков Интернет-услуг.

7.15. Электронные расчетные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, вверенные им Пользователем. Сервис не может являться стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем и ни в какой мере не несет ответственности за неправильное или неправомочное использование возможностей Электронной расчетной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Электронной расчетной системы. Взаимные права и обязанности Пользователя и Электронной расчетной системы и/или финансового учреждения регулируются соответствующими договорами .

8. Порядок принятия претензий и разрешения споров

8.1. Споры и разногласия, возникшие в рамках предоставления услуг Сервисом Пользователю, разрешаются путем переговоров Пользователя с администрацией Сервиса, на основе положений настоящего соглашения.

8.1.1. Любые претензии по настоящему соглашению могут быть приняты Сервисом в электронном виде путем отправки сообщения по сути претензии на реквизиты (страница контакты), указанные на сайте Сервиса.

8.2. В случае невозможности разрешения возникающих вопросов путем переговоров, спор разрешается в соответствии с действующим законодательством по месту регистрации Сервиса.

1. Основное

1.1. Пожалуйста, прочтите следующие положения относительно услуг хранения информации, предоставляемых BitSwaper. Только онлайн положения о конфиденциальности действительны, так что периодически читайте Положение о конфиденциальности на сайте. Данные положения были разработаны нашей командой с целью показать заботу сервиса BitSwaper о сохранности информации своих клиентов. Мы хотим показать, что хранение информации с помощью https://bitswaper.ru является абсолютно безопасным. Ниже Вы можете ознакомиться с положениями о конфиденциальности.

1.2. Сервис BitSwaper получает персональные данные от Пользователя при регистрации либо при оформлении Заявки и фиксирует их в базе-данных.

1.3. Сервис использует файлы cookies, данные о IP-адресе пользователя, сведения о браузере пользователя, для работы программно-технических средств Веб-сайта.

1.4. BitSwaper в праве запросить дополнительную информацию о персональных данных пользователя.

1.5. Персональные данные пользователя могут быть использованы сервисом исключительно в целях обеспечения работы Сервиса и не могут быть переданы третьим лицам за исключением случаев, предусмотренных законодательством, правилами работы обменных пунктов для конкретной ЭПС и нормами международного права.

2. Личные данные пользователей

2.1. При регистрации пользователи оставляют некоторую информацию, а именно: логин, пароль, имя, контактную информацию, например, адрес электронной почты. Эта информация используется для обеспечения работы служб BitSwaper. Информация о регистрации (логин, пароль) - для аутентификации пользователей, контактная информация (имя, адрес электронной почты), используется для предоставления информации пользователям о новых возможностях системы. Мы не предоставляем контактную информацию третьим лицам без Вашего согласия.

2.2. BitSwaper соблюдает законы - в редких случаях, при соблюдении всех правовых норм, информация пользователя может быть передана в правоохранительные органы. BitSwaper может также собирать и анализировать определенную информацию посетителей и пользователей касающейся использования услуг BitSwaper. Собранная информация может включать объем трафика, частоту посещений, тип и время операции, тип браузера и операционной системы, и т.д. Эта информация записывается, чтобы помочь диагностировать технические проблемы, администрировать сайт, а также улучшить качество и виды предоставляемых услуг.

3. Файлы cookie

3.1. BitSwaper использует временные и постоянные файлы cookie. Временные cookie будут удаляться из компьютера каждый раз, когда Вы закрываете Ваш браузер.

3.2. Выбирая «Запомнить меня» в сервисе BitSwaper, вы сохраните логин и пароль на своем компьютере, а это означает, что при возвращении на сайт Вам не придётся вводить их заново. Если у Вас отключены cookie, Вам не будут доступны некоторые разделы веб-сайта.

4. Сайты третьих лиц

4.1. Наш сайт содержит ссылки на другие сайты в Интернете, которые имеют иную от BitSwaper политику конфиденциальности. BitSwaper не предоставляет каких-либо гарантий в отношении политики безопасности сайтов, на которые ссылается сервис BitSwaper или их пользователей.

4.2. Мы рекомендуем Вам ознакомиться с положениями политики приватности, доступной на этих сайтах, для более глубокого понимания своих прав.

4.3. BitSwaper никогда не будет продавать или передавать Вашу личную информацию третьим лицам в маркетинговых или каких-либо других целях без Вашего разрешения.

5. Безопасность

5.1. Наши специалисты разрабатывают современные системы безопасности для обеспечения надежной защиты информации пользователей. Каждый пользователь при регистрации получает логин и пароль.

5.2. В интересах пользователей не сообщать третьим лицам свой пароль и логин. Данные меры помогут предотвратить несанкционированный доступ и обеспечить надлежащее использование данных.

AML/CTF, KYC и KYT политика – это правила и процедуры, которые компании используют для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти политики помогают идентифицировать клиентов, проверять их личность и финансовые данные, а также отслеживать транзакции, которые могут быть связаны с незаконными действиями.

1. Термины и определения

BitSwaper (Сервис) – система предоставления интернет-услуг по обмену, продаже и покупке криптовалюты, цифровых и/или других электронных валют. Пользователь – это любое физическое или юридическое лицо, использующее услуги сервиса BitSwaper.

Криптовалюта (цифровая валюта) – валюта, основанные на блокчейне.

Электронная валюта – денежные средства, находящиеся на счетах пользователей электронных платежных систем.

“Отмывание” денег – придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления. BitSwaper строго следует законам, запрещающим нам или любому из наших сотрудников сознательно заниматься или пытаться заниматься любыми видами деятельности, так или иначе связанными с отмыванием денег.

Финансирование терроризма – умышленное предоставление или сбор любыми способами средств с намерением использовать эти средства для совершения террористической деятельности.

AML (Anti-Money Laundering) – это процесс, который предотвращает использование финансовых инструментов для легализации доходов, полученных незаконным путем. Компании, которые занимаются финансовой деятельностью, должны соблюдать AML-нормативы, включая проведение проверки на соответствие клиента, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях.

CTF (Counter-Terrorism Financing) – это процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Компании должны проводить проверку на соответствие клиента, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях, чтобы предотвратить финансирование терроризма.

KYC (Know Your Customer) – это процесс, который используется компаниями для проверки личности и финансовых данных клиента. KYC-процедуры включают сбор и анализ документов, проведение проверки на их соответствие, а также установление источника дохода клиента.

KYT (Know Your Transaction) – это процесс, используемый финансовыми учреждениями для мониторинга и отслеживания финансовых и крипто валютных транзакций с целью выявления и предотвращения мошеннической или преступной деятельности, такой как отмывание денег или финансирование терроризма. KYT позволяет финансовым учреждениям соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и защищать свою репутацию и клиентов от финансовых преступлений. Без KYT финансовые учреждения рискуют неосознанно способствовать незаконной деятельности, что может привести к юридическим санкциям, финансовым потерям и ущербу для их репутации.

2. Цели и задачи

Цель AML/CTF, KYC и KYT политики – предотвращение незаконных действий в финансовой сфере и защита компании от потенциальных рисков. Правильное применение этих политик помогает обеспечить безопасность бизнеса и клиентов, а также поддерживать законность и порядок в финансовой сфере.

AML/CTF (Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма), KYC (Знай своего клиента) и KYT (Знай свою транзакцию) - это важные инструменты, которые помогают защитить нашу компанию от рисков незаконной деятельности и обеспечивают безопасность наших клиентов, а также их средств.

3. Правоприменительные меры

3.1. AML/CTF Политика включает в себя следующие меры:

1. Идентификация клиентов и проверка их личности. Для этого BitSwaper может использовать различные методы, такие как запрос документов и персональных данных клиента, источник происхождения денежных средств и крипто валюты, проведение онлайн-проверок и верификации клиента с помощью своего или стороннего программного обеспечения;

2. Мониторинг транзакций клиентов для выявления подозрительных операций. Если будут выявлены подозрительные операции, BitSwaper в праве приостановить транзакцию клиента или выплату денежных средств;

3. Обучение сотрудников BitSwaper правилам AML/CTF и создание процедур для обработки подозрительных транзакций.

3.2. KYC Политика включает в себя следующие меры:

1. Сбор информации о клиентах, включая их персональные данные, источник дохода и т.д;

2. Проверка и подтверждение данных клиента через различные источники;

3. Оценка рисков, связанных с клиентом, и принятие соответствующих мер для минимизации этих рисков;

4. Обновление информации о клиентах в соответствии с изменениями их персональных данных.

3.3. KYT Политика включает в себя следующие меры:

1. Отслеживание транзакций и выявление подозрительной преднамеренной или не намеренной деятельности со стороны Клиента;

2. Блокировка денежных средств и криптовалюты Клиента до получения от него необходимой информации, с целью проведения комплекса мер и действий в соответствии с AML/CTF, KYC и KYT политикой.

3. Получение от Клиента основной и дополнительной информации, раскрывающей происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;

4. Прохождение клиентом процедуры KYC, в том числе получение и проверка на подлинность персональных данных клиента, подтверждающих его личность, место регистрации и пребывания, платежеспособность.

5. Возврат денежных средств, криптовалюты и других цифровых активов только на реквизиты, с которых был осуществлен перевод или же возврат на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось подтвердить легальное происхождение средств Клиента;

6. Удержание денежных средств, криптовалюты и других цифровых активов Клиента до полного расследования инцидента.

3.4. Действия сервиса в случае получения высокорискованого актива

Наш сервис BitSwaper стремится обеспечить безопасность наших клиентов и защитить себя от рисков незаконной деятельности. Правила AML/CTF, KYC и KYT являются неотъемлемой частью нашей политики безопасности и мы будем тщательно следить за их соблюдением.

Для определения степени риска транзакций обменный сервис BitSwaper использует собственные базы данных, а также специализированные сервисы Crystal Blockchain, Chain Analysis и другие.

1. В случае если AML риск по транзакции превысит значение 20%, обменная операция будет остановлена с целью последующего возврата денежных средств, криптовалюты или других цифровых активов клиента;

2. В случае если AML риск по транзакции превысит значение 90%, обменная операция будет заблокирована, с целью последующего прохождения клиентом процедуры KYC, а также предоставления данных происхождения таких активов;

3. Транзакции с подсанкционных сервисов будут остановлены, несмотря на значение степени риска;

4. Транзакции на которых стоит отметка victim-report (данная транзакция имеет связь с расследуемым уголовным делом) - будет осуществлена блокировка возврата денежных средств, криптовалюты или других цифровых активов.

К каждому случаю AML мы подходим индивидуально и исследуем много факторов, в том числе: дату совершения транзакции, процентное соотношение различных категорий активов на адресе, преднамеренное смешивание высокорискованных активов с активами без риска и т.д.

3.5. Источники высокорискованных активов:

Child Exploitation - субъекты, связанные с эксплуатацией детей.

Dark Market - монеты, связанные с незаконной деятельностью.

Dark Service - монеты, связанные с жестоким обращением с детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками.

Enforcement action - юридическое лицо подлежит судебному разбирательству с судебными органами.

Fraud Shop - субъект, который продает различные типы данных, включая личную информацию, данные кредитных карт и украденные учетные записи. Мошеннические сделки обычно отличаются от рынков даркнета своим поведением, таким как постоянное пополнение депозитов и отсутствие входящих транзакций клиентам.

Fraudulent Exchange - биржи, вовлеченные в аферы с выходом, незаконным поведением, или у которых средства были конфискованы органами государственной власти. Gambling - монеты, связанные с нелицензированными онлайн-играми.

High-Risk Jurisdiction - юрисдикция, внесенная в список несотрудничающих с FATF стран, имеет обширную злонамеренную криптовалютную деятельность или не имеет развитой нормативно-правовой базы. Включая такие страны, как Иран, Венесуэла, Албания и Корейская Народно-Демократическая Республика, также известный как Северная Корея.

Illegal Service - монеты, связанные с незаконной деятельностью.

Illicit Actor/Organization - организация или физическое лицо, которое прямо или косвенно участвует в различных формах незаконной деятельности. Оно часто связано с такими рискованными темами, как рынки даркнета, мошеннические транзакции, экстремистское финансирование и взлом.

Mixer - монеты, пропущенные через миксер, чтобы затруднить или сделать невозможным отслеживание. Микcеры в основном используются для отмывания денег.

Ransom - монеты, полученные путем вымогательства или шантажа.

Sanctions - субъекты, к которым применены санкции.

Scam - монеты, полученные путем обмана.

Special Measures - организации или адреса, определенные FinCEN как вызывающие большой риск по отмыванию денег. Контрмеры включают ведение документации, требования к отчетности и ограничения на переводы средств и управление счетами. Область действия может распространяться на аналогичные органы в других странах или юрисдикциях по мере их реализации.

Stolen Coins - монеты, полученные путем хищения чужой криптовалюты.

Terrorism Financing - субъекты, связанные с финансированием терроризма.

В случае , если пользователь отправляет актив, имеющий маркировку риска, его средства могут быть заморожены регулятором на неопределенный срок. Обменный пункт не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!

4. Права и обязанности сервиса:

В случае нарушения правил AML/CTF, KYC и KYT Политики сервис оставляет за собой право:

4.1. Приостановить транзакцию;

4.2. Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (Селфи);

4.3. Запросить у пользователя cкриншот/выписку про вывод активов с карты, банковского счёта, кошелька, биржи или любого другого адреса хранения криптовалюты и других цифровых активов;

4.4. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с пользователем, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса;

4.5. Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента;

4.6. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств пользователя;

4.7. Запрашивать у пользователя иные материалы и документы касающиеся обмена.

4.8. В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 6 календарных месяцев, удержанные средства возврату не подлежат.

BitSwaper - Быстрый обмен криптовалюты в Риме

Оставьте заявку

Почему мы?

Преимущества

Минимальная комиссия

Быстрое выполнение

Все направления

Обмен крипты

Бонусы с обменов

Быстрая связь

Выгодный обменник криптовалюты

На все направления

Быстрое выполнение

Минимальная комиссия

Все блокчейны

Порядок обмена криптовалюты

Оставьте заявку на нашем сайте

Дождитесь ответа оператора

Выберите направление и сумму обмена

Выберите место встречи в Риме

Отзывы

Некоторые отзывы от реальных клиентов

Андрей Иванов

Марина Лапина

Максим Орлов

Елена Новикова

FAQ

Ответы на часто задаваемые вопросы

Оставьте заявку на обмен крипты

Оставьте заявку